دیفای ارز دیجیتال چیست؟ | بررسی امور مالی غیر متمرکز  DEFI

دیفای ارز دیجیتال چیست؟ نحوه ی کار پلتفرم دیفای چگونه است؟ امور مالی غیر متمرکز DEFI چه مزایا و معایبی دارد؟ چگونه در دیفای سرمایه گذاری کنیم؟

 

دیفای ارز دیجیتال یا امور مالی غیر متمرکز (DEFI) از مهمترین پروژه های مالی و یکی از متد های کسب درآمد ارز دیجیتال می باشد که بر اساس تکنولوژی بلاک چین و به طور معمول بر پایه ی اتریوم فعالیت می کند. دیفای برای انجام تراکنش ها، به حذف واسطه ها می پردازد. در دنیای ارز های دیجیتالی، دیفای به “غرب وحشی” معروف می باشد.

 

کاربران بر این باورند که امور مالی غیر متمرکز DEFI، در انجام گیری تراکنش های مالی، تحولی بزرگ ایجاد می کند. با وجود خطر ها و کمبود حمایت هایی که در دیفای ارز دیجیتال وجود دارد، اما به دلیل قابلیت بالای آن، پروژه ای بسیار شگفت انگیز برای کاربران تلقی می شود. پلتفرم دیفای محیطی برای درآمد کسب کردن از ارز های دیجیتال و سرمایه گذاری می باشد.

 

اما با وجود خطر هایی که در پلتفرم دیفای مشاهده شده، مستلزم آن هستیم تا قبل از ورود به این سیستم و شروع فعالیت در آن، اطلاعات کامل را در این زمینه به دست اوریم. ما در این مقاله در سایت صرافی روتیکس، هر آن چه که لازم است در مورد امور مالی غیر متمرکز DEFI بدانید را بیان کردیم.

 

دیفای ارز دیجیتال چیست؟

 

دیفای ارز دیجیتال که نام آن را با امور مالی غیر متمرکز DEFI نیز می شناسند، محلی است که می توان از ارز های دیجیتال رمزنگاری شده، درامد به دست آورد و هپچنین به سرمایه گذاری پرداخت. امور مالی غیر متمرکز DEFI یا دیفای سیستمی می باشد که از پروژه های غیر متمرکز تشکیل گردیده و راه اندازی و فعالیت آن روی شبکه ی بلاک چین است.

 

عبارت دیفای از دو بخش که شامل Finance و Decentralized است، تشکیل گردیده که اشاره ی کلمه ی Finance به محصول های مالی است. مثالی از این محصول مالی، وام گیری از بانک های سنتی است. معنای کلمه ی Decentralized “غیر متمرکز” است. غیر متمرکز بودن بدین معناست که هیچ سازمان و نهاد دولتی برای کنترل امور دخیل نیستند.

 

بنابراین امور مالی غیر متمرکز DEFI، دستاورد های مالی را به صورت غیر متمرکز ارائه می دهد. راه اندازی این دستاورد های مالی غیر متمرکز (محصولات)، روی شبکه ی بلاک چین می باشد. زمانی که راه اندازی دستاورد های مالی (محصولات مالی) روی شبکه ی بلاک چین انجام شود، یک برنامه ی غیر متمرکز (اپلیکیشن غیر متمرکز) به وجود می آید.

 

دستاورد ها و یا محصولات مالی همان وام گیری، انجام معاملات ارز ها، ترید کردن، تبدیل ارز به ارز، ایجاد یک ارز دیجیتال، کیف پول های دیجیتالی، سپرده کردن سرمایه و …می باشد که به طور روزانه با آن ها سرو کار داریم.

 

این محصول های مالی زمانی قسمتی از حوزه ی پلتفرم دیفای می باشند که پس از انجام هر اتفاقی در این محصولات، جزئیات اتفاق با شفافیت کامل در اختیار مردم قرار گیرد و مردم توانایی شرکت در این شبکه را به طور ازاد و بدون نیاز به مجوز داشته باشند.

 

 

 

 

یعنی هیچ سازمان مرکزی و دولتی کنترل آن را به دست نگرفته باشد و مردم بتوانند به اجرای قسمتی از این فرایند (محصولات مالی) بپردازند. همچنین تمامی پارامتر های اقتصادی که مورد استفاده قرار می گیرند، می بایست شفافیت کامل داشته باشند.

 

اطلاعات تمامی تراکنش ها، می بایست درون بستری توزیع شده ذخیره گردد و بدون کنترل نهاد و دولت مرکزی به فعالیت خود بپردازند و کنترل به دست کاربران درون شبکه باشد و کاربر توانایی اتصال به محصولات مالی را بدون هیچ گونه واسطه ای داشته باشد.

 

تمامی گفته ها، بخشی از خصوصیات محصول های مالی غیر متمرکز بود که ان را به حوزه ی دیفای ارز دیجیتال متصل می کند. پس هدف کلی دیفای ارز دیجیتال (امور مالی غیر متمرکز DEFI) این است که همه ی مردم جهان به راحتی بتوانند به محصولات اقتصادی دسترسی پیدا کنند.

 

 

تاریخچه ی دیفای ارز دیجیتال

 

پروژه ی میکردائو (MakerDAO)، اولین پلتفرمی بود که سیستم دیفای را به معروفیت رساند. میکردائو بر مبنای استیبل کوین به وام دهی می پردازد. پروژه ی اول امور مالی غیر متمرکز DEFI، همین MakerDAO بود که توانست نظر بسیاری از کاربران را در دنیای ارز های دیجیتال به خود جلب کند. کاربران می توانند برای انجام این پروژه (دیفای)، استیبل کوین دای (Dai) را از میکردائو قرض بگیرند.

 

در این پروژه فرایند های وام گیری، قرض گرفتن و مدیریت کردن بازپرداخت ها و…، به وسیله ی قرارداد های هوشمند غیر متمرکز که بر پایه ی بلاک چین اتریوم هستند، مدیریت می شود. سال 2020 در ماه ژوئن، پروژه ای به نام کامپانو فایننس (Compound Finance) اعلام کرد که می خواهد به کسانی که در این پروژه در حال فعالیت هستند، پاداش دهد.

 

یعنی وام دهندگان علاوه بر این که سود می گرفتند، مقداری ارز دیجیتال COMP نیز به آن ها تعلق می گرفت. از این ارز، هم می توان برای ارائه دادن در جهت توسعه ی پروژه ی کامپاند فایننس استفاده کرد و هم می توان در صرافی های مختلف به خرید و فروش آن پرداخت.

 

کاربران زیادی این پروژه را مورد استقبال قرار داده و باعث ایجاد جنبش جدیدی که ییلدفارمینگ نام داشت، شوند. این پروژه به سپرده گزاری ارز های دیجیتال می پردازد، که هم به کاربران سود می دهد و هم مقداری ارز دیجیتال به آن ها تعلق می گیرد. درست ماه بعد، روزنامه ی واشینگتون پست مقاله ای با مضمون امور مالی غیر متمرکز و چگونگی سرمایه گذاری در آن و همچنین ریسک های موجود، به انتشار رساند.

 

در ماه سپتامبر مجله ی بلومبرگ اعلام کرد که سیستم دیفای دو سوم بازار های کریپتو را به خود اختصاص داده است. همچنین اتریوم به دلیل بالا رفتن محبوبیت پلتفرم دیفای، از نظر قیمتی رشد بالایی داشت. اکنون در سال 2022، امور مالی غیر متمرکز DEFI در حال ارتقا بوده و کاربران فراوانی را به خود جذب نموده است. در ادامه نحوه ی کار این پروژه را بررسی می کنیم.

 

 

نحوه ی کار پلتفرم دیفای

 

دیفای ارز دیجیتال مانند ارز های دیجیتال دیگر، بر پایه ی فناوری بلاک چین می باشد. برای اجرای شبکه ی بلاک چین و مدیریت کردن تراکنش ها، از برنامه ای استفاده می شود که DAPOS (دپس) نام دارد. تراکنش موجود درون بلاک چین ثبت میگردد و سپس کاربر ها ان را به تایید می رسانند.

 

در صورتی که کاربران برای به تایید رساندن پروژه به توافق برسند، بلاک مورد نظر بسته شده و رمزنگاری می گردد. بنابر این بلاک جدیدی به وجود می آید که دارای اطلاعات بلاک قبلی می باشد. اتصال زنجیره ای این بلاک ها به وسیله ی اطلاعات موجود در آن ها است که این زنجیره ها را بلاک چین نام گذاری می کنند.

 

امکان تغییر دادن زنجیره ی بلاک وجود نداشته و همین امر باعث امنیت این پروژه می گردد. دیفای ارز دیجیتال نیز که بر اساس همین پلتفرم در حال فعالیت است، خصوصیات ان را داشته و از امنیت بالایی برخوردار است.

 

 

 

 

اجزای اصلی دیفای ارز دیجیتال

 

بلاک های به خصوصی درون امور مالی غیر متمرکز DEFI به وجود آمده اند که باعث ساخت یک بسته ی نرم افزاری می شوند و ساختن آن ها به صورت لایه ای است. برای ایجاد پروژه ی دیفای ارز دیجیتال این لایه ها با هم دیگر فعالیت می کنند تا بتوانند از راه های مختلف موجب ارائه خدمات به کاربران درون شبکه شوند.

 

امور مالی غیر متمرکز DEFI از پنج لایه تشکیل می گردد که شامل لایه ی تسویه حساب، لایه ی دارایی، لایه ی پرتوکل، لایه ی اپلیکیشن و لایه ی تجمیع می باشد. لایه ی تسویه حساب یا لایه ی صفر، همان لایه ی اصلی است که بر مبنای آن، سایر معامله های پلتفرم دیفای ساخته می شود.

 

برای مثال اتر و اتریوم که درون صرافی های ارز دیجیتال به خرید و فروش می رسند، از توکن های بومی ان هستند. لایه ی دارایی به تمامی ارز های دیجیتال و توکن هایی که به یک بلاک چین مخصوص تعلق دارند، اشاره می کند.

 

لایه ی پرتوکل همان قوانین و استاندارد هایی هستند که مورد تایید اکثر کاربران قرار گرفته و برای به انجام رساندن فعالیت های خاصی، مورد استفاده قرار می گیرند.

 

پرتوکل های دیفای ارز دیجیتال دارای قابلیت همکاری هستند یعنی به صورت هم زمان می توانند به وسیله ی چند سازمان، برای به وجود آوردن یک برنامه، مورد استفاده قرار گیرند. صرافی های غیر متمرکز و خدمات در رابطه با وام دهی و دیگر برنامه هایی که در سیستم ارز های دیجیتال کاربرد دارد، در لایه ی اپلیکیشن است.

 

لایه ی تجمیع برای این که بتواند خدمات لازم را به سرمایه گذاران ارائه دهد، برنامه های لایه ی اپلیکیشن را متصل می کند. ما در جدول زیر لایه های شبکه ی دیفای ارز دیجیتال و کاربرد ان ها را به طور خلاصه بیان می کنیم.

 

 

لایه ی تسویه حساب	سایر معامله های دیفای بر مبنای ان انجام می شود
لایه ی دارایی	اشاره دارد به تمامی ارز های دیجیتال متعلق به یک بلاک چین مخصوص
لایه ی پرتوکل	قوانین و استاندارد های مورد تایید قرار گرفته برای انجام فعالیتی خاص
لایه ی اپلیکیشن	تمامی برنامه هایی که در سیستم ارز های دیجیتالی کاربرد دارد در این لایه است
لایه ی تجمیع	لایه ی تجمیعبرای ارائه دادن خدمات به کاربران، برنامه های لایه ی اپلیکیشن را متصل می کند

 

 

ویژگی های پلتفرم دیفای

 

روز به روز برنامه های پلتفرم دیفای در حال ازدیاد است. این برنامه ها موجب صرفه جویی در زمان و هزینه ی سرمایه گذاران می گردند، در واقع امور مالی غیر متمرکز DEFI در اطراف تمامی قسمت های مالی مشاهده می شود.

 

با گسترش روز به روز این برنامه مستلزم ان هستیم تا از ویژگی های پروژه ی دیفای ارز دیجیتال مطلع شویم. یکی از ویژگی های مهم دیفای متن باز بودن ان است.

 

کدنویسی برنامه ی پلتفرم دیفای به صورت عمومی است بنابراین تمامی کاربران می توانند کد ها را مورد بررسی قرار داده و کنترل کنند و همچنین قابلیت اعتبارسنجی کد های مورد نظر و امنیت و امنیت بالای شبکه وجود دارد. کد های متن باز از ایمنی بالاتر نسبت به کد های امنیتی برخوردار هستند و همین قابلیت ها باعث افزایش اعتماد کاربران درون شبکه ی دیفای می شود.

 

ویژگی بعدی پلتفرم دیفای، شفافیت آن است. تراکنش های مرتبط با دیفای درون شبکه بلاک چین اتریوم که شبکه ای کاملا عمومی است، انجام می گیرد. بنابراین عموم مردم می توانند این تراکنش ها را مشاهده کنند. و همین امر باعث شفافیت تراکنش های انجام شده درون امور مالی غیر متمرکز ‌DEFI می شود.

 

تمامی افراد جهان توانایی شرکت‌ در پروژه ی دیفای را دارند و تنها ابزار مورد نیاز آن ها یک گوشی هوشمند است که متصل به اینترنت باشد و تنها چند دقیقه احتیاج است تا به جامعه ی کاربران دیفای بپیوندد.

 

طی تحقیقات انجام شده 25 درصد افراد خانه دار درون آمریکا، استفاده ای از خدمات بانکی ندارند، در این موارد امور مالی غیر متمرکز DEFI می تواند گزینه ی خوبی برای این افراد باشد.

 

پلتفرم دیفای بدون وجود دخالت هیچ سازمان و بانکی به فعالیت خود می پردازد و کاربران می توانند بدون کسب اجازه از نهادی، در این پروژه حاضر شوند. از دیگر ویژگی های این پروژه، انعطاف پذیر بودن آن است. کاربران می توانند در صورت ناراضی بودن از رابط کاربری خود، به ايجاد رابط کاربری مورد نظر خود اقدام کنند.

 

 

مزایا ومعایب دیفای ارز دیجیتال

 

امروزه در بسیاری از کشور ها دسترسی به امور مالی کار آسانی است اما همین امر باعث می شود اهمیت ان نادیده گرفته شود، در صورتی که در برخی از دولت ها، این دسترسی کار بسیار دشواری است. دیفای این شرایط را فراهم می کند که تمامی شهروندان دولت ها بدون هیچ گونه محدودیتی بتوانند در این پروژه شرکت کنند.

 

هزینه ی تراکنش ها و انتقال وجه در برخی کشور ها به خصوص برای مهاجران ان کشور بسیار بالا است و همچنین مهاجران برای انتقال وجه، نیازمند به واسطه های زیادی هستند.

 

اما دیفای ارز دیجیتال می تواند این تراکنش ها را بدون نیاز به هیچ واسطه ای به راحتی و در زمان کم انجام دهد و همین امر باعث کاهش هزینه ی تراکنش می گردد و این تنها به نفع مهاجران بلکه به نفع تمامی شهروندان کشور هاست.

 

در امور مالی غیر متمرکز DEFI، کاربران مسئولیت حفظ سرمایه هایشان را بر عهده دارند و نیازی به تایید بانک مرکزی و نهاد های دولتی نیست. همین امر سبب افزایش امنیت امور مالی و ایجاد حریم خصوصی برای سرمایه گذاران می شود. همچنین هیچ نهادی نمی تواند معامله ی انجام شده در پروژه ی دیفای را بی اعتبار کند و جلوی خدمات دهی به کاربران را بگیرد.

 

ما وجود این مزیت های امور مالی غیر متمرکز DEFI، همواره معایبی نیز برای آن وجود دارد. به طور مثال پلتفرم دیفای به کاربران اجازه می دهد سرمایه ی خود را مدیریت کنند و به طور کامل به ان دسترسی داشته باشند. اما این امر خطراتی مانند فراموش شدن رمز عبور، اشتباه تایپی آدرس گیرنده و در کل احتمال گم شدن رمز ارز سرمایه گذاران را بالا می برد.

 

امروزه با بررسی های انجام شده، مشاهده می شود که تا به حال یک پنجم بیت کوین ها گم شده و روز به روز این امار در حال بالا رفتن است. همچنین امکان حضور هکر ها درون فضای دیفای وجود دارد و طی انجام معامله ها کاربران زیادی رمز ارز های خود را به راحتی از دست داده اند.

 

با این حال به دلیل قابلیت های بالای پروژه دیفای ارز دیجیتال و گسترش روز به روز آن، می توان چشم بر روی معایب ان بست و برای سرمایه گذاری در این پلتفرم اقدام نمود.

 

 

 

 

چگونه در دیفای سرمایه گذاری کنیم؟

 

روش های مختلفی برای سرمایه گذاری در امور مالی غیر متمرکز DEFI وجود دارد. ابتدا برای اقدام به سرمایه گذاری در این پروژه، نیازمند ارز های دیجیتال بومی می باشد. این ارز های بومی شامل اتریوم، آواکس، بی ان بی، اف تی ام و متیک و…است که می توانید آن ها را از صرافی های معتبر خریداری فرمایید.

 

برای شروع می توانید از یک صرافی غیر متمرکز برای مثال یونی سواپ استفاده کنید. با این صرافی می توان ارز ها را مبادله کرده و درامد کسب کرد. همچنین بر اساس پرتوکل های ان، می توانید تولید ارز دیجیتال کنید.

 

 

آینده ی دیفای ارز دیجیتال

 

با بررسی های انجام شده، آینده ی امور مالی غیر متمرکز DEFI بسیار روشن پیش بینی می شود. با این که این پلتفرم در قدم های اول است اما نشان داده می شود که از پتانسل خوبی برخوردار می باشد.

 

احتمالا در آینده ی نزدیک، سرمایه گذاران در این پروژه از آزادی بیشتری برخوردار شده و می توانند با روش های جدید که ممکن است امروزه باور نکردنی باشد، دارایی ها را مستقر کنند.

 

اما وقتی صحبت جذب افراد زیاد به این پلتفرم می شود، مشخص است که دیفای ارز دیجیتال راه طولانی در پیش خواهد داشت. شرکت ها و سازمان های زیادی می توانند از فناوری دیفای بهره مند گردند و این پلتفرم باید بتواند قرارداد های چند طرفه را حفظ کند و حریم خصوصی مناسب برای داده ها به وجود اورد.

 

با وجود این ها، دنیای ارز های دیجیتال منتظر پیشرفت های شگفت انگیز پروژه ی دیفای می باشد.

 

 

سخن آخر

 

امور مالی غیر متمرکز یا پلتفرم دیفای ارز دیجیتال (DEFI) تا به امروز در تلاش بوده تا بتواند تراکنش های لازم را بدون وجود هیچ واسطه ای برای کاربران انجام دهد.

 

این پروژه یک سیستم مالی آزادانه را ایجاد کرده و اجازه ی دسترسی کاربران درون شبکه به دارایی های خود را می دهد.

 

همین امر باعث ایجاد حریم خصوصی امن و افزایش امنیت این پروژه برای سرمایه گذاران شده است. پلتفرم دیفای ارز دیجیتال پتانسیل آن را دارد تا آینده ی متفاوت با امور مالی دیگر خلق کند.

 

احتمال ان زیاد است که افراد در آینده بتوانند با پروژه ی دیفای، بدون نیازمند بودن به بانک ها و سازمان ها، امور مالی خود را در دست بگیرند. در این مقاله در صرافی ارز دیجیتال Rootix، هر انچه لازم بود در رابطه با سرمایه گذاری در دیفای بدانید، بیان کردیم.